HYPERION MARKETS LTD se compromete a cumplir con los más altos estándares de cumplimiento en contra del Lavado de Dinero (AML) y el Financiamiento del Terrorismo (CTF). El objetivo de la Política de la Compañía contra el Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo es prevenir activamente los riesgos de estos asuntos. Para ayudar al gobierno a combatir el financiamiento del terrorismo y las actividades de lavado de dinero, la ley requiere que todas las instituciones financieras obtengan, verifiquen y registren información que identifique a cada persona que abre una cuenta. Estamos obligados a informar actividades sospechosas de clientes relacionadas con el lavado de dinero.

Lavado de dinero – el proceso de convertir fondos recibidos de actividades ilegales (como fraude, corrupción, terrorismo, etc.) en otros fondos o inversiones que parecen legítimos para ocultar o distorsionar la verdadera fuente de los fondos.

El proceso de lavado de dinero se puede dividir en tres etapas secuenciales:

• Colocación. En esta etapa, los fondos se convierten en instrumentos financieros, como cheques, cuentas bancarias y transferencias de dinero, o pueden usarse para comprar bienes de alto valor que pueden revenderse. También pueden depositarse físicamente en bancos e instituciones no bancarias (por ejemplo, casas de cambio). Para evitar sospechas por parte de la empresa, el lavador también puede hacer varios depósitos en lugar de depositar toda la suma de una vez, esta forma de colocación se llama “smurfing”.
• Estratificación. Los fondos se transfieren o mueven a otras cuentas y otros instrumentos financieros. Se realiza para disfrazar el origen y alterar la indicación de la entidad que realizó las múltiples transacciones financieras. Mover fondos y cambiar su forma hace que sea complicado rastrear el dinero que se está blanqueando.
• Integración. Los fondos vuelven a circular como legítimos para comprar bienes y servicios.

HYPERION MARKETS LTD se adhiere a los principios de Antilavado de Dinero y previene activamente cualquier acción que busque o facilite el proceso de legalizar fondos obtenidos ilegalmente. La política AML significa prevenir el uso de los servicios de la compañía por parte de criminales, con el objetivo de lavado de dinero, financiamiento del terrorismo u otras actividades criminales.

Para prevenir el lavado de dinero, HYPERION MARKETS LTD no acepta ni paga efectivo bajo ninguna circunstancia. La empresa se reserva el derecho de suspender cualquier operación de cliente que pueda considerarse ilegal o pueda estar relacionada con el lavado de dinero según la opinión del personal.

Procedimientos de la Compañía

HYPERION MARKETS LTD se asegurará de que esté tratando con una persona real o una entidad legal. HYPERION MARKETS LTD también realiza todas las medidas requeridas de acuerdo con la ley y regulaciones aplicables, emitidas por autoridades monetarias. La política AML se cumple dentro de HYPERION MARKETS LTD mediante los siguientes medios:

• Política de conozca a su cliente y diligencia debida
• Monitoreo de la actividad del cliente
• Mantenimiento de registros

Conozca a su cliente

Debido al compromiso de la empresa con las políticas AML y KYC, cada cliente de la empresa debe completar un procedimiento de verificación. Antes de que HYPERION MARKETS LTD inicie cualquier cooperación con el cliente, la empresa se asegura de que se produzcan pruebas satisfactorias o que se tomen otras medidas que produzcan pruebas satisfactorias de la identidad de cualquier cliente o contraparte. La empresa también aplica escrutinio más riguroso a clientes que son residentes de otros países, identificados por fuentes creíbles como países con estándares AML inadecuados o que pueden representar un alto riesgo de crimen y corrupción, y a propietarios beneficiosos que residen en y cuyos fondos se originan en países mencionados.

Clientes individuales

Durante el proceso de registro, cada cliente proporciona información personal, específicamente: nombre completo; fecha de nacimiento; país de origen; y dirección residencial completa. Se requieren los siguientes documentos para verificar la información personal: un cliente envía los siguientes documentos (en caso de que los documentos estén escritos en caracteres no latinos: para evitar retrasos en el proceso de verificación, es necesario proporcionar una traducción notariada del documento al inglés) debido a los requisitos de KYC y para confirmar la información indicada:

• Pasaporte válido actual (mostrando la primera página del pasaporte local o internacional, donde la foto y la firma sean claramente visibles); o
• Licencia de conducir que tenga una fotografía; o
• Tarjeta de identidad nacional (mostrando ambas páginas frontal y trasera);
• Documentos que prueben la dirección permanente actual (como facturas de servicios públicos, estados de cuenta bancarios, etc.) que contengan el nombre completo del cliente y el lugar de residencia. Estos documentos no deben tener más de 3 meses desde la fecha de presentación.

Clientes corporativos

En caso de que la empresa solicitante esté listada en una bolsa de valores reconocida o aprobada o cuando haya evidencia independiente que muestre que el solicitante es una subsidiaria totalmente propiedad o una subsidiaria bajo el control de tal empresa, normalmente no se requerirán más pasos para verificar la identidad. En caso de que la empresa no esté cotizada y ninguno de los directores o accionistas principales ya tenga una cuenta con HYPERION MARKETS LTD, se deben proporcionar los siguientes documentos:

• Certificado de Incorporación o cualquier equivalente nacional;
• Memorando y Estatutos y declaración estatutaria o cualquier equivalente nacional;
• Certificado de buena reputación u otra prueba de la dirección registrada de la empresa;
• Resolución de la junta directiva para abrir una cuenta y otorgar autoridad a quienes la operarán;
• Copias de poderes de representación u otras autoridades otorgadas por los directores en relación con la empresa;
• Prueba de identidad de los directores en caso de que él/ella trate con HYPERION MARKETS LTD en nombre del Cliente (de acuerdo con las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente);
• Prueba de identidad del beneficiario real y/o de la(s) persona(s) cuyas instrucciones los firmantes en la cuenta tienen autoridad para actuar (de acuerdo con las reglas de verificación de identidad individual descritas anteriormente).

Monitoreo de la actividad del cliente

Además de recopilar información de los clientes, HYPERION MARKETS LTD continúa monitoreando la actividad de cada cliente para identificar y prevenir cualquier transacción sospechosa. Una transacción sospechosa se conoce como una transacción que es inconsistente con el negocio legítimo del cliente o el historial de transacciones habitual del cliente conocido a partir del monitoreo de la actividad del cliente. HYPERION MARKETS LTD ha implementado un sistema de monitoreo de las transacciones mencionadas (tanto automáticas como, si es necesario, manuales) para evitar el uso de los servicios de la empresa por parte de criminales.

Mantenimiento de registros

Se deben mantener registros de todos los datos de transacciones y datos obtenidos con el propósito de identificación, así como de todos los documentos relacionados con temas de lavado de dinero (por ejemplo, archivos de informes de actividad sospechosa, documentación de monitoreo de cuentas AML, etc.). Esos registros se mantienen durante un mínimo de 7 años después de que se cierre la cuenta.

Medidas tomadas

En casos de intento de ejecutar transacciones que HYPERION MARKETS LTD sospecha que están relacionadas con el lavado de dinero u otra actividad criminal, procederá de acuerdo con la ley aplicable y reportará la actividad sospechosa a la autoridad reguladora. HYPERION MARKETS LTD se reserva el derecho de suspender cualquier operación de cliente que pueda considerarse ilegal o pueda estar relacionada con el lavado de dinero según la opinión del personal. HYPERION MARKETS LTD tiene completa discreción para bloquear temporalmente la cuenta de un cliente sospechoso o terminar una relación existente con un cliente.